Политика противодействия легализации преступных доходов

Распечатать

Политика ЗАО «АМИ-БАНК» в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма направлена на достижение следующих целей, а именно:

• реализация государственной политики в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в банковской сфере;
• обобщение международного опыта в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для дальнейшего использования в своей деятельности;
• недопущение вовлечения Банка (сотрудников Банка) в операции клиентов (схемы) с использованием банковских продуктов и услуг в качестве легальных инструментов, используемых для совершения незаконных операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;
• защита деловой репутации Банка и клиентов Банка;
• минимизация вероятности возникновения у Банка правового риска.

Для достижения вышеуказанных целей Банк руководствуется в своей работе следующими принципами:

• обеспечение участия всех сотрудников Банка независимо от занимаемой должности в рамках компетенции в работе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• систематическое повышение квалификации (обучение) сотрудников Банка;
• обеспечение единого подхода к организации внутреннего контроля в данной области в филиалах, отделениях Банка;
• идентификация клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей (лиц, организаций, к выгоде которых действуют клиенты Банка);
• отказ в открытии счета и (или) совершении операций в случае непредставления клиентом Банка необходимых документов (сведений) или представления недостоверных документов (сведений), а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
• иные внутренние процедуры Банка в данной области.

Также ЗАО «АМИ-БАНК» в соответствии с требованиями законодательства:

• не открывает счета на анонимных владельцев;
• не открывает счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя;
• не устанавливает и не поддерживает корреспондентские отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территории государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;
• не заключает договора банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
• не имеет счетов в банках, зарегистрированных в государствах (территориях), не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

За координацию работы по реализации программ, разработанных в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма отвечает специальное должностное лицо Банка, назначенное Председателем Правления Банка.